8 Wichtige Vorteile von Investmentfonds für Anleger gegenüber Direktinvestitionen
Die Vorteile, die Investmentfonds den Anlegern gegenüber Direktinvestitionen bieten, sind folgende:
Die Anlagefondsbranche verzeichnete ein beachtliches Wachstum bei den verwalteten Vermögenswerten sowie bei den Anlegerkonten. Einer der Gründe, die zum Wachstum der Investmentfondsbranche beigetragen haben, ist die zunehmende Komplexität moderner Anlagen.
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Die Anzahl der zur Anlage verfügbaren Wertpapiere hat erheblich zugenommen. Die unterschiedlichen und miteinander verbundenen Kräfte beeinflussen die Kurse der Wertpapiere, und die technische und analytische Untersuchung des Wertes der Wertpapiere machte es dem Mann mit geringen Mitteln und begrenztem Wissen schwierig, fundierte und rentable Anlageentscheidungen zu treffen. In einer solchen Situation bieten Investmentfonds den Anlegern gegenüber Direktinvestitionen mehrere Vorteile. Diese sind:
ein. Professionelles Investmentmanagement.
b. Risikominderung durch Diversifikation.
c. Bequemlichkeit.
d. Verfügbarkeit alternativer Portfolioziele und -produkte.
e. Die Kontoverwaltung und die Dienstleistungen der Anteilinhaber gewährleisten die Liquidität der Anlage.
f. Niedrigere Transaktions- und andere Kosten.
G. Gesetzlicher Schutz.
h. Relativ höhere Renditen als andere Finanzinstrumente im Hinblick auf ihre Risiken.
ein. Professionelles Investment Management:
Das im Investmentfonds gesammelte Geld wird von Fachleuten verwaltet, die für die Anteilinhaber die Anlagestrategie festlegen. Aufgrund des relativ großen Pools an investierbaren Fonds verfügen die Investmentfonds über die Ressourcen, sehr qualifizierte Vollzeit-Investmentmanager einzustellen. Diese Experten wählen Anlagen aus, die dem Anlageziel des Programms am besten entsprechen, wie im Prospekt des Programms beschrieben.
Ihre Anlageentscheidungen basieren auf einer umfassenden Untersuchung der Marktbedingungen und der finanziellen Performance des einzelnen Unternehmens und bestimmter Wertpapiere. Da sich die Marktbedingungen und / oder die Erwartung hinsichtlich der Wertentwicklung von Wertpapieren ändern, kippen diese Experten ihre Portfolios entsprechend um, um den Anteilinhabern höhere Renditen zu bieten.
b. Risikominderung durch Diversifizierung:
Der alte Grundsatz, dass "es nicht klug ist, alle Eier in einen Korb zu legen", war wahrscheinlich in den Köpfen derjenigen, die den ersten Investmentfonds gründeten. Wichtig bei der Diversifizierung ist vor allem, dass sowohl das Risiko als auch die Rendite von Interesse sind.
Diversifizierung ist ein Eingeständnis, nicht zu wissen, was zu tun ist, und unser Bemühen wird es sein, den Durchschnitt zu schlagen. Die Funktion eines Investmentfonds besteht nicht darin, seine Anteilinhaber gegen Verluste durch Anlagen zu versichern, sondern ihnen die Möglichkeit zu geben, kleine Beträge in eine Vielzahl von Wertpapieren anzulegen.
Ein einzelnes Ereignis widerspricht der Vorhersage, aber die Masse bleibt praktisch immer gleich oder variiert auf vorhersagbare Weise. Die Beseitigung des Risikos durch Kombination ist die Anwendung des sogenannten Gesetzes großer Zahlen.
Marktrisiko und Einmaliges Risiko:
Das Gesamtrisiko des Portfolios besteht aus systematischem (Markt-) und unsystematischem (einzigartigem) Risiko. Das Risiko, das durch die Anlage in eine angemessene Anzahl von Wertpapieren effektiv diversifiziert werden kann, ist das einzigartige Risiko jedes Wertpapiers und das Branchenrisiko. Die andere Art von Risiko, die nicht diversifiziert werden kann, ist das marktbezogene Risiko (systematisches Risiko).
Eine der Hauptaufgaben des Fondsmanagers ist die Risikoreduzierung des Portfolios durch angemessene Diversifizierung. Investmentfonds bieten Diversifikationsvorteile auf überschaubare und kompakte Weise, da jede Einheit einen anteiligen Anteil am gesamten Portfolio ausmacht.
Die Diversifizierung kann verschiedene Formen annehmen. Dies kann die Anlage in verschiedene Arten von finanziellen Forderungen, z. B. in Aktien, Anleihen usw., oder in Wertpapiere, die von verschiedenen Emittenten angeboten werden, umfassen, z. B. in Anleihen, die von verschiedenen Unternehmen ausgegeben werden.
Die Portfoliodiversifizierung ist der größte Vorteil, den Investmentfonds vor allem für Privatanleger hervorheben. Privatanleger, deren Anlagevermögen begrenzt ist, werden voraussichtlich enorme Transaktionskosten verursachen, falls sie ein gering diversifiziertes Portfolio halten möchten, da jedes Wertpapier nur in geringen Mengen gekauft wird. Durch den Kauf von Anteilen an Investmentfonds hält der Anleger einen proportionalen Anspruch auf ein Portfolio, das eine große Anzahl von Wertpapieren in ausreichender Menge umfasst.
c. Verfügbarkeit verschiedener Portfolio-Ziele:
In Indien gibt es mehr als 400 Investmentfonds mit einer breiten Palette von Anlagezielen und -optionen.
AMFI hat Investmentfonds nach ihren grundlegenden Anlagezielen in die folgenden 7 großen Kategorien unterteilt:
1. Wachstum
2. Einkommen
3. ausgewogen
4. Liquid & Geldmarkt
5. vergoldet
6. Equity Linked Saving Schemes (ELSS)
7. Dachfonds.
Jede dieser Kategorien kann in weitere Kategorien unterteilt werden. Diese vielfältigen Systeme wurden im Laufe der Jahre entwickelt, um die Anforderungen der Anleger mit unterschiedlichen finanziellen Zielen zu erfüllen.
d. Bequemlichkeit:
Investmentfonds bieten Anlegern eine Vielzahl von Produkten und ein immer breiteres Spektrum an Kundenservices. Die zunehmende Breite der Produkte und Dienstleistungen von Investmentfonds bietet Anlegern eine große Auswahl an Möglichkeiten, das System in Einklang zu bringen, das seinen Risiko-Rendite-Liquiditätsanforderungen entspricht.
Investmentfondsanteile sind leicht zu kaufen und zu verkaufen. Die Anleger können Anteile entweder bei einem Vertreter oder bei einer Vertriebsstelle oder direkt beim Fonds über ihre Vertriebsmitarbeiter erwerben. Sie können auch über Internet, Telefon und Geldautomaten kaufen und verkaufen.
e. Anteilsinhaber Kontoverwaltung und Dienstleistungen:
Ein wichtiger Service der Publikumsfonds ist die Liquidität. Liquidität bezieht sich auf die Geschwindigkeit, mit der ein Vermögenswert ohne erheblichen Verlust seines wirtschaftlichen Werts in Bargeld umgewandelt werden kann.
Der SEBI verlangt, dass der offene Fonds bereit ist, die Anteile täglich zu seinem auf Basis des NIW basierenden Preis zurückzunehmen. Der NAV des Systems ist täglich zu berechnen und zu melden.
Neben der Sicherstellung einer kontinuierlichen Liquidität bieten Investmentfonds viele andere Dienstleistungen. Diese Dienstleistungen umfassen die Bereitstellung verschiedener flexibler und praktischer Pläne für die Anleger.
Ein Investmentfondsprodukt mit Systematic Investment Plan (SIP) bezieht sich auf die Praxis, jeden Monat einen konstanten Betrag anzulegen. Dies bedeutet, dass eine geringere Anzahl von Einheiten in einem steigenden Markt und eine größere Anzahl von Einheiten in einem fallenden Markt gehalten werden.
Systematic Withdrawal Plan (SWP) ist ein Spiegelbild von SIP. Der Flexi-Auszahlungsplan (FWP) ermöglicht das Abheben von verschiedenen Geldbeträgen für verschiedene Monate. Mit einem Investmentfonds-Produkt mit Systematic Transfer Plan (STP) kann der Anleger einen Zielmix aus Schulden und Eigenkapital in seinem Portfolio beibehalten.
Die Anteilinhaber werden über ihren Anlagestatus informiert. Sie erhalten periodische Kontoauszüge. Ihr Fondsportfolio wird regelmäßig veröffentlicht. Es werden auch Halbjahres- und Jahresberichte veröffentlicht.
f. Reduzierung der Investitionskosten:
Die durchschnittlichen Kosten für die Verwaltung einer Rupie sind für einen Investmentfonds viel niedriger als für einen Anleger, der ein diversifiziertes Portfolio allein verwaltet. Die niedrigen Kosten sind auf Standardisierung und hohe Skaleneffekte (bedingt durch den Charakter der kollektiven Kapitalanlagen) zurückzuführen.
Darüber hinaus hat die SEBI eine Obergrenze für Ausgaben festgelegt, die den Anlegern in Rechnung gestellt werden können. Ausgaben, die über den festgelegten Grenzwerten liegen, können den Anteilinhabern nicht in Rechnung gestellt werden.
Neben den regulatorischen Obergrenzen spielt der Wettbewerb eine eigene Rolle bei der Ermittlung der Kosten für die Anlage in Investmentfonds. In der jüngsten Vergangenheit hat sich ein Trend bei der Senkung / Beseitigung von Verkaufsgebühren und Rücknahmegebühren ergeben.
G. Gesetzlicher Schutz:
Investmentfonds unterliegen einer strengen Regulierung und Überwachung durch SEBI. Im Rahmen dieser Verordnung enthalten alle Investmentfonds vollständige und vollständige Angaben zu den Fonds in einer schriftlichen Angebotsunterlage.
Dieses Angebotsdokument beschreibt unter anderem die Anlageziele von scheme, seine Anlagepolitik, seine Anlagemethoden und Informationen zum Erwerb und zur Rücknahme von Anteilen sowie Informationen zu Risiken, denen das Portfolio des Programms ausgesetzt ist.
SEBI verlangt die Platzierung einer Gebührentabelle zu Beginn jeder Angebotsunterlage. Alle Investmentfonds müssen ihren Anteilinhabern Jahres- und Halbjahresberichte vorlegen, die aktuelle Informationen über das Portfolio, die Performance, die Anlageziele und die Anlagepolitik des Fonds enthalten.
h. Investmentfonds als Komponenten von One sind Finanzplanung:
Investmentfonds investieren in Wertpapiere - je nach Anlageziel des Fonds - sowohl in Aktien als auch in Anleihen und andere Vermögenswerte.
Während Bankeinlagen feste Renditen und ähnliche Risiken für alle ihre Einlagen bieten, bieten Investmentfonds eine Vielzahl von Produkten mit unterschiedlichem Risiko und unterschiedlichem Renditepotenzial. Man kann sein Portfolio durch Anlagen in Aktien-, Hybrid- und Fremdkapitalfonds aufbauen und so seine finanziellen Ziele erreichen.
