Wichtige Funktionen der Zentralbanken (6 Funktionen)

Wichtige Funktionen, die von Zentralbanken wahrgenommen werden, sind folgende: 1. Zentralbank als Emission von Banknotenbanken 2. Zentralbank als Depotbank für Devisenreserven 3. Zentralbank als Bankier an die Regierung 4. Zentralbank als Bankier an Geschäftsbanken 5. Zentralbank als Kreditcontroller 6. Zentralbank als Förderer der wirtschaftlichen Entwicklung.

Die Befugnisse und der Funktionsumfang der Zentralbanken sind von Land zu Land unterschiedlich.

Es gibt jedoch bestimmte Funktionen, die häufig von den Zentralbanken wahrgenommen werden:

1. Es gibt die Banknoten des Landes aus.

2. Sie ist Verwahrer der Devisenreserven des Landes.

3. Sie dient der Regierung als Bankier.

4. Es dient als Bankier für Geschäftsbanken.

5. Als Währungsbehörde reguliert sie die Kreditbeschaffungsaktivitäten der Banken und übt die Funktion eines Kreditcontrollers aus.

6. Wenn fördert die wirtschaftliche Entwicklung des Landes.

1. Zentralbank als Banknotenausgabe:

Die Zentralbank ist gesetzlich befugt, Geldscheine auszugeben - gesetzliches Zahlungsmittel. Geschäftsbanken können keine Banknoten ausgeben. Das Recht der Zentralbank, Noten auszugeben, gibt der Bank das einzige oder teilweise Monopol der Notenausgabe, während die Reserve Bank of India in Indien ein teilweises Notenmonopol hat. Beispielsweise werden eine Rupie-Note vom Finanzministerium ausgegeben Der Rest der Schuldverschreibungen wird von der Reserve Bank ausgegeben.

Laut De Kock sind die Hauptgründe für die Konzentration der Ausgabe von Schuldverschreibungen in der Zentralbank:

(a) Dies führt zu einer Einheitlichkeit im Notenumlauf und seiner besseren Regulierung.

(b) Sie gibt der Notenausgabe ein unverwechselbares Ansehen.

(c) Damit kann der Staat die Unregelmäßigkeiten und Missstände der Zentralbank bei der Ausgabe von Schuldverschreibungen überwachen.

(d) Sie gibt der Zentralbank ein gewisses Maß an Kontrolle über die unangemessene Kreditausweitung durch die Geschäftsbanken, da die Kreditausweitung offensichtlich zu einer erhöhten Nachfrage nach Banknotenwährung führt.

Die Zentralbank berücksichtigt bei der Ausgabe von Banknoten drei Aspekte: Gleichmäßigkeit, Elastizität und Sicherheit. Die Ausgabe von Notizen ist gesetzlich geregelt. Nach dem Gesetz muss jeder ausgegebenen Schuldverschreibung ein gleichwertiger Vermögenswert zugeordnet werden (Vermögenswerte wie Staatsanleihen, Gold und Fremdwährungen sowie Wertpapiere). Dies ist notwendig, um das Vertrauen der Öffentlichkeit in Papiergeld zu stärken.

2. Zentralbank als Depotbank für Devisenreserven:

Die Zentralbank hält alle Devisenreserven - Hauptwährungen wie US-Dollar, Britische Pfund und andere bekannte Währungen, Goldaktien, Goldbarren 'und andere solche Reserven in ihrer Verwahrung. Dieses Recht der Zentralbank ermöglicht es ihr, eine angemessene Kontrolle über Devisen auszuüben, um beispielsweise die internationale Liquiditätsposition des Landes mit einer sicheren Marge zu halten und den Außenwert der Landeswährung in Bezug auf die wichtigsten Fremdwährungen zu erhalten.

3. Zentralbank als Bankier an die Regierung:

Als Bankier der Regierung unterhält die Zentralbank die Bankkonten von Regierungsabteilungen, Verwaltungsräten und Unternehmen und erfüllt dieselben Funktionen wie eine Geschäftsbank normalerweise für ihre Kunden.

Sie nimmt Einlagen von Geschäftsbanken an und verpflichtet sich, die von der Bank gezogenen Schecks und Wechsel einzuziehen. Es versorgt die Regierung mit dem für die Bezahlung von Gehältern und Löhnen erforderlichen Bargeld an ihre Mitarbeiter und andere Barauszahlungen und überweist Geldmittel der Regierung von einem Konto auf ein anderes oder von einem Ort zum anderen.

Darüber hinaus werden der Regierung kurzfristige Kredite in Erwartung der Erhebung von Steuern vorgezogen und Kredite der Öffentlichkeit aufgenommen. Es macht auch außergewöhnliche Fortschritte in Zeiten von Depressionen, Kriegen oder anderen nationalen Notfällen. Darüber hinaus macht die Zentralbank einen sehr nützlichen Bankumtausch erforderlich, um die Rückzahlung von Schulden und Servicegebühren oder den Kauf von Gütern und anderen Auszahlungen im Ausland zu finanzieren, und durch den Kauf von Überschuss-Devisen, die der Regierung durch Auslandskredite oder Kredite entstehen können andere Quellen.

Die Zentralbank fungiert auch als Vertreter und Berater der Regierung. Als Regierungsbeauftragter ist es mit der Aufgabe betraut, die öffentlichen Schulden zu verwalten und im Namen der Regierung neue Kredite und Schatzwechsel zu erlassen. Es zeichnet auch unverkaufte Staatspapiere.

Darüber hinaus ist die Zentralbank der Steuerbehörde der Regierung und erhält Steuern und andere Zahlungen auf Regierungskonto. Die Zentralbank übernimmt als Finanzberater der Regierung einen weiteren wichtigen Dienst: Sie berät die Regierung in wichtigen wirtschaftspolitischen Fragen wie Defizitfinanzierung, Währungsabwertung, Handelspolitik und Devisenpolitik.

Die Zentralbank fungiert auch als Vertreter des Staates in internationalen Finanzangelegenheiten. Es ist mit der Aufgabe betraut, die Reserven der Nation an internationalen Währungen zu erhalten.

4. Zentralbank als Bankier bei Geschäftsbanken:

Im Großen und Ganzen fungiert die Zentralbank in drei Funktionen als Banker für Geschäftsbanken: (i) als Verwahrer von Barreserven von Geschäftsbanken; (ii) als Kreditgeber der letzten Instanz; und (iii) als Klärmittel.

So fungiert die Zentralbank als Dirigent und Führer des Bankensystems des Landes. Es fungiert als Freund, Philosoph und Leitfaden für Geschäftsbanken.

(i) Verwahrstelle von Barreserven von Geschäftsbanken:

Geschäftsbanken halten es für zweckmäßig, ihren Mindestreservebetrag bei der Zentralbank zu halten, da ihre Schuldverschreibungen das höchste Vertrauen und Prestige bieten und die Bankgeschäfte der Regierung von dieser Institution abgewickelt werden. So halten Geschäftsbanken in jedem Land einen bestimmten Prozentsatz ihrer Barreserven bei der Zentralbank, je nach Gewohnheit oder Gesetz.

Durch die Einrichtung von Zentralbanken kann das Bankensystem die Vorteile zentraler Barreserven sichern. Die Bedeutung zentraler Barreserven liegt in folgenden Fakten:

(a) Die Zentralisierung der Barreserven in der Zentralbank ist eine wichtige Quelle für das Bankensystem des Landes, da es das Vertrauen der Öffentlichkeit in die Geschäftsbanken weckt.

(b) Zentralisierte Liquiditätsreserven können die Grundlage für eine viel längere und elastischere Kreditstruktur bilden, als dies bei zahlreichen einzelnen Geschäftsbanken der Fall ist.

(c) Zentralisierte Liquiditätsreserven ermöglichen es der Zentralbank, denjenigen Banken, die sich in temporären Schwierigkeiten befinden, zusätzliche Mittel bereitzustellen. Tatsächlich kann die Zentralbank auf der Grundlage der damit verbundenen zentralen Barreserven als Kreditgeber der letzten Instanz fungieren.

(d) Die Zentralisierung der Barreserven begünstigt das Wirtschaftswachstum und die erhöhte Elastizität und Liquidität insbesondere des Bankensystems und der Kreditstruktur im Allgemeinen.

(e) Durch die Zentralisierung der Barreserven kann die Zentralbank auch die Kreditschöpfung von Geschäftsbanken beeinflussen und kontrollieren, indem die Barreserven dieser Banken erhöht oder gesenkt werden, d. h. durch die Technik des variablen Reservesatzes.

(ii) Kreditgeber der letzten Instanz:

Als Kreditgeber der letzten Instanz gewährt die Zentralbank den Geschäftsbanken in Krisenstringenzzeiten vorübergehende finanzielle Unterkunft, indem sie ihre berechtigten Wechsel neu abrechnet. Die Zentralbank ist die ultimative Geldquelle im modernen Kreditsystem. Die Funktion des Kreditgebers der letzten Instanz setzt voraus, dass die Zentralbank die Verantwortung übernimmt, alle angemessenen Anforderungen an die Unterkunft von Geschäftsbanken direkt oder indirekt zu erfüllen.

Die Funktion der Zentralbank als Kreditgeber der letzten Instanz hat sich in Notfallsituationen aus der Rediscounting-Funktion entwickelt. Die tatsächliche Bedeutung der Rediscount-Funktion liegt laut De Kock darin, dass sie die Elastizität und Liquidität der gesamten Kreditstruktur erhöht. Durch Bereitstellung eines bereiten Mediums für die Umwandlung bestimmter Vermögenswerte von Banken in bar. Es hilft, ihre Liquidität aufrechtzuerhalten. Dies ermöglicht auch ein erhebliches Maß an Wirtschaftlichkeit bei der Verwendung von Barreserven, da Geschäftsbanken ein großes Geschäftsvolumen mit derselben Reserve und demselben Kapital abwickeln können.

(iii) Clearing-Agent:

Da die Zentralbank zur Verwahrstelle der Barreserven der Geschäftsbanken wird, ist es nur logisch, dass sie als Abwicklungsbank oder Clearing-Haus für andere Banken fungiert. Da alle Banken ihre Konten bei der Zentralbank haben, werden die Forderungen der Banken gegeneinander durch einfache Überweisungen von und auf ihre Konten beglichen.

Diese Methode der Kontenabwicklung über die Zentralbank ist nicht nur bequem, sondern auch in Bezug auf die Verwendung von Bargeld wirtschaftlich. Da Forderungen durch Konten angepasst werden, ist in der Regel kein Bargeld erforderlich. Sie stärkt auch das Bankensystem, indem sie in Krisenzeiten Bargeldabhebungen reduziert. Darüber hinaus informiert sie die Zentralbank über die Liquiditätslage der Geschäftsbanken in Bezug auf ihr Vermögen.

5. Zentralbank als Kontrolleur

Die mit Abstand wichtigste aller Funktionen der Zentralbank in der heutigen Zeit ist die Kontrolle der Kreditgeschäfte der Geschäftsbanken. Kredit, die Quelle vieler Segnungen in einer modernen Wirtschaft, kann ebenfalls zu einer Quelle von Verwirrung und Gefahr werden, wenn wir sie nicht kontrollieren.

Die sozialen und wirtschaftlichen Folgen von Veränderungen der Kaufkraft des Geldes sind schwerwiegend. Da Kredite bei der Abwicklung von Geschäftsvorfällen eine dominierende Rolle spielen, ist es unerlässlich, dass sie der Kontrolle unterliegen. Die Geldpolitik wird von der Zentralbank durch die Waffe der Kreditkontrolle umgesetzt.

6. Zentralbank als Förderer der wirtschaftlichen Entwicklung:

Die moderne Zentralbank erfüllt eine Reihe von Entwicklungs- und Werbefunktionen. Heute gilt die Zentralbank als unvermeidliche Agentur zur Förderung des Wirtschaftswachstums eines Landes. Sie ist eine Institution, die für die Aufrechterhaltung der wirtschaftlichen Stabilität und die Unterstützung des Wirtschaftswachstums im Rahmen der allgemeinen Wirtschaftspolitik des Staates verantwortlich ist.

Die Zentralbank muss daher alle notwendigen Schritte unternehmen, um den wirtschaftlichen Anforderungen der wirtschaftlichen Entwicklung des Landes gerecht zu werden. Es ist für die Entwicklung eines angemessenen und soliden Bankensystems verantwortlich, das nicht nur den Bedürfnissen des Handels und des Handels, sondern auch der Landwirtschaft und der Industrie gerecht wird. Die Zentralbank muss im Interesse des wirtschaftlichen Fortschritts dafür sorgen, dass die Geschäftsbanken ein vernünftiges und vorsichtiges Verhalten haben.

Daher besteht die Hauptaufgabe der Zentralbank in der Entwicklung von hoch organisierten Geld- und Kapitalmärkten, die viele zur Beschleunigung des wirtschaftlichen Fortschritts beitragen, indem sie die riesigen Investitionstätigkeiten in der Kapitalbildung und in anderen produktiven Sektoren unterstützen. Während der Planungszeit ist die Rolle der Zentralbank als Berater des Staates in wirtschaftlichen Angelegenheiten im Allgemeinen und in finanziellen Angelegenheiten im Besonderen von erheblicher Bedeutung.

Daher spielt die Zentralbank eines Entwicklungslandes eine wichtige Rolle im Entwicklungsprozess. In unterentwickelten Ländern muss die Zentralbank nicht nur ausreichende Mittel zur Verfügung stellen und die Inflation durch Kreditregulierung kontrollieren, sondern sie muss auch die Verantwortung übernehmen, Bankeinrichtungen zu verbreiten, Landwirtschaft und Industrie günstige Kredite zu gewähren und den Markt zu schützen Staatspapiere und die Vergabe von Krediten an wünschenswerte Wege.

Darüber hinaus bestehen in unterentwickelten Ländern institutionelle Lücken auf den Geld- und Kapitalmärkten, die das Wirtschaftswachstum behindern. Das Bankensystem ist nicht ordnungsgemäß organisiert, da ein großer Teil des Geldmarktes aus unorganisierten einheimischen Bankiers besteht. Daher wird die Förderung solider, organisierter und gut integrierter Geld- und Kapitalmarktinstitutionen und -agenturen zu einer wichtigen Funktion einer Zentralbank in einer sich entwickelnden Wirtschaft.

Aufgrund des Mangels an Nichtbestehen von Institutionen wie Sparkassen, Agrarkreditagenturen, Versicherungsgesellschaften und dergleichen, Ersparnisse zu sammeln und zu mobilisieren und für produktive Investitionen zur Verfügung zu stellen, ist die Hauptursache für die niedrige Kapitalbildungsrate. Daher ist das Wachstum solcher Institutionen in diesen Ländern eine Voraussetzung für die Kapitalbildung, die ein Schlüssel für die wirtschaftliche Entwicklung ist.

Offensichtlich spielt die Zentralbank eines Entwicklungslandes eine entscheidende Rolle beim Aufbau einer solchen Finanzinfrastruktur für eine schnelle wirtschaftliche Entwicklung. Wie die Planungskommission Indiens formuliert, muss das Zentralbankgeschäft „eine direkte und aktive Rolle spielen, erstens, wenn es darum geht, die für die Finanzierung von Entwicklungstätigkeiten im ganzen Land erforderlichen Instrumente zu schaffen oder mitzugestalten, und zweitens muss sichergestellt werden, dass die verfügbaren Finanzmittel fließen in den vorgesehenen Richtungen. "

Die Zentralbank erhebt und verbreitet auch Wirtschaftsstatistiken eines größeren Spektrums. Daher muss sich die Regierung des Landes stark auf die Zentralbank stützen, um im Rahmen der Entwicklungsplanung wirtschaftliche und finanzielle Beratung in Anspruch zu nehmen.

Darüber hinaus kann die Zentralbank auch verschiedene Funktionen übernehmen, z. B. Unterstützung der Landwirte durch Genossenschaften durch Zeichnung ihres Aktienkapitals, Förderung von Finanzunternehmen, um Kredite an große und kleine Industrien abzugeben, und Verlage statistische Berichte über die Entwicklung der Geld- und Kapitalmärkte.

Kurz gesagt, eine Zentralbank ist eine Institution, die stets im besten wirtschaftlichen Interesse der Nation als Ganzes arbeitet.

In Anbetracht all dieser Funktionen, wie oben diskutiert, folgt daraus, dass eine moderne Zentralbank weit mehr ist als eine Bank of Issue.

Grafik 1 fasst die Funktionen einer Zentralbank zusammen.