Multinationale und nationale Finanzinstitutionen

Liste der wichtigsten multinationalen und nationalen Finanzinstitutionen: - 1. Internationale Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (IBRD) 2. International Development Association (IDA) 3. International Finance Corporation (IFC) 4. Multilaterale Investitionsgarantiebehörde (MIGA) 5. International Monetary Fonds (IWF) 6. Asiatische Entwicklungsbank (ADB) 7. Reserve Bank of India (RBI) und wenige andere.

Finanzielle Einrichtung Nr. 1. Internationale Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (IBRD):

Die Internationale Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (IBRD) ist eine von mehreren Institutionen, die die Weltbankgruppe bilden. Die Institutionen der Weltbankgruppe wurden von den Regierungen verschiedener Länder gemeinsam gegründet, um geordnete internationale Finanzbedingungen aufrechtzuerhalten und Kapital und Beratung für die wirtschaftliche Entwicklung bereitzustellen, insbesondere in den Ländern, in denen es an Ressourcen fehlt.

Diese internationalen Organisationen erhalten Mittel für ihre Kreditvergabe aus zwei grundlegenden Quellen. Der erste ist der Beitrag des Kapitals, das jede Nation zum Zeitpunkt der Mitgliedschaft leistet. Die zweite Finanzierungsquelle ist die Aufnahme von Anleihen an den internationalen Finanzmärkten.

Die meisten dieser Organisationen wurden gegen Ende des Zweiten Weltkrieges als Teil eines allgemeinen Geistes der internationalen Zusammenarbeit gegründet.

Diese Organisationen umfassen:

(i) Internationale Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (IBRD) und ihre drei Tochterorganisationen:

(a) International Development Association (IDA)

(b) International Finance Corporation (IFC)

(c) Multilaterale Investitionsgarantie-Agentur (MIGA)

(ii) Internationaler Währungsfonds (IWF)

(iii) Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ)

(iv) Asiatische Entwicklungsbank (ADB)

(v) Afrikanische Entwicklungsbank

vi) Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung und

(vii) Interamerikanische Entwicklungsbank

Die IBRD wurde vor allem als Instrument für den Wiederaufbau Europas und Japans nach dem Zweiten Weltkrieg gegründet, mit einem zusätzlichen Mandat zur Förderung des Wirtschaftswachstums in Entwicklungsländern in Afrika, Asien und Lateinamerika. Der Hauptsitz der IBRD befindet sich in Washington, DC, USA. Ursprünglich konzentrierte sich die Bank hauptsächlich auf große Infrastrukturprojekte, den Bau von Autobahnen, Flughäfen und Kraftwerken.

Als Japan und die kriegsgeplagten europäischen Länder ein gewisses Entwicklungsniveau erreicht hatten, richtete die IBRD ihre Aufmerksamkeit auf die Entwicklungsländer. Nach dem Zweiten Weltkrieg brach der Goldstandard, der zur Festlegung der Wechselkurse für die Zahlungsabwicklung verschiedener Länder verwendet wurde, zusammen und es kam zu massiven Turbulenzen in der Währungswelt.

Um die Finanzwelt in Ordnung zu bringen, wurde im Juli 1944 auf Anordnung der Vereinten Nationen eine Geld- und Finanzkonferenz in Bretton Woods, New Hampshire, USA, abgehalten. Daher wurden im Juli 1944 multilaterale Institutionen wie der Internationale Währungsfonds formell gegründet, gefolgt von der Errichtung der Internationalen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung im Dezember 1945.

Die IBRD wurde 1946 mit 38 Mitgliedern gegründet. Derzeit gibt es 180 Länder, darunter Indien und China, als Mitglieder der Bank.

Bei der Entwicklungsaufgabe besteht das Hauptziel der Bank darin, Kapitalströme für sinnvolle Projekte und Programme in den Entwicklungsländern zu fördern, zu unterstützen und bereitzustellen. Die Bank möchte auch die Qualität der Projektplanung verbessern und in einigen Fällen die allgemeine Wirtschaftspolitik der Empfängerländer verbessern.

Die Bank leistet auch technische Unterstützung in Form von Projektevaluierung und Beratung der Kreditnehmerländer bei der Umsetzung der Projekte. Die Bank unterzieht ihre Kreditnehmer einer ständigen Überprüfung, damit die für die Projekte eingesetzten Mittel die Darlehensziele erreichen können. Die Darlehen werden über einen Zeitraum von fünf bis zehn Jahren ausgezahlt. Die Bank überwacht den Fortschritt der Projektumsetzung und hat die Beschaffung von Material und Arbeitskräften für das Projekt aufmerksam im Auge.

Die menschliche Entwicklung spielt eine entscheidende Rolle in der Gesamtstrategie der Bank zur Verringerung der Armut in den von der Bank unterstützten Ländern.

Finanzielle Einrichtung Nr. 2. International Development Association (IDA):

IDA-Kredite sind für die ärmsten Länder der Welt bestimmt. Das von der IBRD verliehene Geld wird durch Anleihenverkäufe am internationalen Kapitalmarkt aufgebracht, und die Kreditnehmerländer müssen das zahlen, was die Bank "Marktzinssatz" nennt. Im Gegenteil, IDA-Kredite sind weitaus "Konzessionär". Diese Ressourcen werden nicht durch Anleihen aufgenommen, sondern durch Abonnements von reichen Mitgliedsländern, die sich regelmäßig treffen, um die von IDA ausgeliehenen Gelder zu erneuern und aufzufüllen.

IBRD-Kredite werden sowohl den Regierungen der Länder als auch den privaten Parteien gewährt, während die IDA-Kredite nur für die Regierungen der armen Länder bestimmt sind. IDA ist die "weiche" Kreditsparte der Weltbankgruppe.

Finanzielle Einrichtung Nr. 3. International Finance Corporation (IFC):

Die Darlehen von IBRD und IDA werden meistens an die Regierungen der souveränen Länder vergeben, und ein Darlehen, das einer privaten Partei gewährt wird, muss von der Regierung des Landes garantiert werden. Da IBRD und IDA keine Kredite ohne staatliche Garantie vergeben konnten und viele Regierungen in Entwicklungsländern nicht bereit waren, Kredite an private Parteien hauptsächlich aus ideologischen Gründen oder aus Angst vor Anklagen wegen Bevorzugung zu gewähren, musste die Weltorganisation eine Lösung für dieses Problem finden .

Um die oben genannten Schwierigkeiten zu überwinden, wurde die International Finance Corporation (IFC) 1956 als separates Fenster der Weltbankgruppe gegründet, um Kredite an private Unternehmen für die industrielle und landwirtschaftliche Entwicklung in den Mitgliedsländern zu vergeben. Zu den Funktionen der IFC gehörte auch die Bereitstellung von Kapital für private Unternehmen, um die Entwicklung der lokalen Kapitalmärkte zu fördern und ausländische private Investitionen in Entwicklungsländern zu fördern.

IFC verlangt keine Regierungsgarantie. Sie kann an Privatunternehmen mit einer Kapitalinvestition von bis zu 25% des eingezahlten Kapitals der ausleihenden Einheit teilnehmen. Die Investitionen der IFC liegen normalerweise zwischen 1 Mio. USD und 20 Mio. USD. IFC versucht, ihren Anteil an einem Unternehmen an private Unternehmen zu veräußern, sobald die Einheit wirtschaftlich rentabel ist. Dies ermöglicht es der IFC, ihr Kapital an ein anderes Unternehmen zu richten, das Kapital benötigt. Die Funktionsweise der IFC ist der der Risikokapitalgeber sehr ähnlich.

Finanzstelle Nr. 4. Multilaterale Investitionsgarantie-Agentur (MIGA):

MIGA wurde 1988 von 42 Mitgliedsländern der Weltbank gegründet, um ausländische private Investitionen zu fördern. MIGA schützt Anleger, die in Entwicklungsländern investieren, vor Verlusten, die durch den Ausbruch eines Krieges oder ziviler Unruhen verursacht wurden, einschließlich terroristischer Handlungen oder durch Regierungshandlungen, wie beispielsweise die Auferlegung von Beschränkungen bei der Übertragung von Währungen oder Gewinnen.

Die Mitgliedsländer von MIGA unterscheiden sich in zwei Kategorien. Kategorie 1 umfasst die Industrieländer und die Industrieländer, Kategorie 2 die Entwicklungsländer. Ein Land, das MIGA beitreten möchte, muss Mitglied der Weltbank sein und den zugeteilten Teil des MIGA-Kapitals zeichnen.

MIGA garantiert keine Investitionen in Mitgliedsländern der Kategorie 1. Gemäß ihrer Vereinbarung mit den Bankenaufsichtsbehörden der Mitgliedsstaaten der Kategorie 2 sind die Darlehen der Banken dieser Länder, für die MIGA-Garantien bestehen, häufig von den üblichen Anforderungen für Risiken in Entwicklungsländern ausgenommen.

Finanzinstitut Nr. 5. Internationaler Währungsfonds (IWF):

Der Internationale Währungsfonds (IWF) wurde im Juli 1944 gegründet und ist eine internationale Organisation, die das globale Finanzsystem überwacht, indem sie die makroökonomische Politik ihrer Mitgliedsländer verfolgt, insbesondere diejenigen, die Auswirkungen auf die Wechselkurse und die Zahlungsbilanz haben. Es bietet auch finanzielle und technische Unterstützung für seine Mitglieder und macht es zu einem internationalen Kreditgeber der letzten Instanz. Der Hauptsitz befindet sich in Washington, DC, USA.

Das Hauptziel des IWF ist die Stabilisierung der Wechselkurse und die Überwachung des Wiederaufbaus des internationalen Zahlungssystems der Welt. Die Mitgliedsländer trugen zu einem Fonds bei, der von den Ländern mit ungünstiger Zahlungsbilanz befristet aufgenommen werden konnte.

Der IWF arbeitet mit 185 Mitgliedsstaaten daran, die globale Währungszusammenarbeit zu fördern, finanzielle Stabilität zu gewährleisten, den internationalen Handel zu erleichtern, hohe Beschäftigung und nachhaltiges Wirtschaftswachstum zu fördern und die Armut in der Welt zu verringern. Der IWF wird von einem Exekutivausschuss mit 24 Mitgliedern verwaltet, obwohl alle Mitgliedsländer ihre Vertreter in den Gouverneursrat entsandt haben. Der Einfluss des IWF in der Weltwirtschaft hat stetig zugenommen, da immer mehr Länder um seine Mitgliedschaft umworben werden.

Im Jahr 1995 begann der IWF mit der Arbeit an Datenverteilungsstandards, um die IWF-Mitgliedsländer dazu zu bringen, ihre wirtschaftlichen und finanziellen Daten der Öffentlichkeit bekannt zu machen. Der Internationale Währungs- und Finanzausschuss (IMFC) hat die Richtlinien für die Verbreitungsstandards gebilligt, und diese wurden in zwei Ebenen unterteilt: Das Allgemeine Datenverbreitungssystem (GDDS) und der Spezielle Datenverbreitungsstandard (SDDS).

Das System richtet sich in erster Linie an die Statistiker, um verschiedene Aspekte der statistischen Systeme in den Mitgliedsländern zu verbessern. Das Hauptziel des GDDS besteht darin, die IWF-Mitgliedsländer zu ermutigen, einen Rahmen zur Verbesserung der Datenqualität und zum Aufbau statistischer Kapazitäten zu schaffen. Sobald sich das GDDS stabilisiert hat, würden die Mitgliedsländer schrittweise auf SDDS umstellen.

Jedes Land kann die Mitgliedschaft beim IWF beantragen, und der Antrag wird zunächst vom Exekutivdirektorium des IWF geprüft. Danach unterbreitet der Vorstand dem Gouverneursrat einen Bericht mit Empfehlungen zur Mitgliedschaft. Die Empfehlung umfasst den Betrag der vorgeschlagenen Quote im IWF, die Form der Zahlung des Abonnements und andere übliche Bedingungen für die Mitgliedschaft.

Nachdem der Gouverneursrat die Mitgliedschaft gebilligt hat, muss das Bewerberland die nach seinem eigenen Recht erforderlichen rechtlichen Schritte einleiten, um die Unterzeichnung der Vertragsbestimmungen des IWF zu ermöglichen und die anderen Verpflichtungen aus der Mitgliedschaft zu erfüllen. Die Quote eines Mitglieds im IWF bestimmt die Höhe seiner Zeichnung, sein Stimmgewicht, seinen Zugang zu IWF-Finanzierungen und seine Zuteilung von Sonderziehungsrechten (SZR). SZR gilt als globale Währung, die in die Währung des Mitgliedslandes umgerechnet werden kann.

SZR ist an den US-Dollar gebunden, und ein Mitgliedsland kann den SZR in seine eigene Währung umrechnen, wobei der US-Dollar als Interventionswährung verwendet wird. Die SZR wurden vom IWF als internationale Währungsreserve geschaffen und ihren Mitgliedern zur Ergänzung ihrer bestehenden Währungsreserven zugewiesen.

Im Rahmen seines Strebens nach Stabilität der Wechselkurse wurde dem IWF die Verantwortung übertragen, die Wechselkurspolitik der Mitglieder streng zu überwachen, und es wurde ausdrücklich darauf hingewiesen, dass dies die Überwachung aller die Wechselkurse beeinflussenden Maßnahmen beinhaltete. Der IWF folgt der Überzeugungspolitik, anstatt seine Regeln durchzusetzen, um die Unterstützung der Mitglieder in politischen Angelegenheiten zu gewinnen.

Finanzielle Einrichtung Nr. 6. Asiatische Entwicklungsbank (ADB):

Die Asian Development Bank ist eine internationale Entwicklungsfinanzierungsinstitution, die 1966 gegründet wurde. Ihr Hauptsitz befindet sich in Manila, Philippinen.

Der Bank gehören 47 Länder an, von denen 32 aus dem asiatisch-pazifischen Raum und 15 aus Europa und Nordamerika stammen. Die ADB setzt sich für die Förderung des wirtschaftlichen und sozialen Fortschritts ihrer Mitgliedsländer ein, von denen die meisten Entwicklungsländer im asiatisch-pazifischen Raum sind. Die Hauptaufgaben der ADB bestehen in der Vergabe von Darlehen für den wirtschaftlichen und sozialen Fortschritt.

Diese sind:

(i) Darlehen für den wirtschaftlichen und sozialen Aufstieg der Entwicklungsländer zu gewähren;

(ii) technische Unterstützung bei der Vorbereitung und Durchführung von Entwicklungsprojekten und Beratungsdiensten leisten;

(iii) Förderung von Investitionen von öffentlichem und privatem Kapital zu Entwicklungszwecken; und

(iv) auf Ersuchen um Unterstützung bei der Koordinierung der Entwicklungspolitik und der Pläne eines Mitgliedslandes zu antworten.

Die Bank misst den Bedürfnissen der kleineren und weniger entwickelten Länder eine besondere Bedeutung bei und räumt den regionalen, subregionalen und nationalen Programmen Priorität ein, die zum allgemeinen Wirtschaftswachstum der Region beitragen werden.

Zu den Finanzierungsquellen für die Bank gehört das ordentliche Kapital, bestehend aus gezeichnetem Kapital und Rücklagen, das durch die aufgenommenen Mittel ergänzt wird. Die Bank hilft den Regierungen in den Entwicklungsländern, ein Umfeld zu schaffen, das für Investitionen des privaten Sektors förderlich ist und auch den privaten Sektor dabei unterstützt, Zugang zu umfangreichen und langfristigen Finanzmitteln zu erhalten. Die Bank ermutigt auch Nichtregierungsorganisationen (NGOs), sich an der Entwicklung des Landes zu beteiligen.

Finanzielle Einrichtung Nr. 7. Reserve Bank of India (RBI):

Die Reserve Bank of India wurde am 1. April 1935 gemäß den Bestimmungen des Reserve Bank of India Act von 1934 gegründet. Die Zentralstelle der Bank wurde zunächst in Kolkata gegründet, die später 1937 nach Mumbai verlegt wurde Hauptaufgaben der Bank sind das Funktionieren der Zentralbank des Landes. Das Muster des Zentralbankens in Indien basiert auf dem der Bank of England. Als Zentralbank des Landes muss die RBI als Notenausgabebehörde, Bankierbank, Bankier der Zentralbank fungieren

Regierung und Landesregierungen und zur Förderung des Wirtschaftswachstums im Rahmen der allgemeinen Wirtschaftspolitik der Regierung. Die Bank erfüllt auch eine Vielzahl von Werbemaßnahmen, um die wirtschaftliche Entwicklung zu unterstützen. Die Reserve Bank ist der Devisenprüfer und fungiert als Wachhund des gesamten Finanzsystems des Landes.

Eine der wichtigsten Funktionen der RBI als Zentralbank des Landes ist das Monetary Management - die Regulierung der Geldmenge sowie die Bereitstellung und Verfügbarkeit von Krediten für Industrie, Wirtschaft und Handel. Es gibt zwei Arten von Geld- oder Kreditmanagementaktivitäten der Bank: Allgemeine Währungskontrolle oder Kreditkontrolle und Selektive Kreditkontrolle.

Bei der Durchführung des allgemeinen Währungs- und Kreditmanagements stützt sich die RBI auf zwei Arten von Instrumenten, das direkte und das indirekte. Die direkten Instrumente der Währungskontrolle sind Reserveanforderungen der Geschäftsbanken (CRR und SLR), verwaltete Zinssätze und Kreditkontrollen. Das indirekte Kontrollinstrument ist ein offener Markt.

Die gesamte Geldmenge in der Wirtschaft besteht aus:

(a) Währung bei der Öffentlichkeit

(b) Einlagen bei Banken verlangen

c) Festgeld bei Banken und

(d) Sonstige Einlagen bei der RBI.

Die Summe der obigen Angaben (a + b + c + d) ist die gesamte Geldmenge, auch M3 genannt. Die von der Bank gewährten Kredite und Vorschüsse erhöhen die Geldmenge, da der von der Bank gewährte Kredit als Einlage bei derselben Bank oder einer anderen Bank ausgewiesen wird.

Der geschäftsführende Ausschuss der Bank wird vom Gouverneur der Reserve Bank of India geleitet, der von mehreren stellvertretenden Gouverneuren unterstützt wird. Die Reserve Bank of India wurde gegründet, um die Emission von Banknoten zu regulieren und die Barreserven der Banken aufrechtzuerhalten, um die Währungsstabilität in Indien zu gewährleisten und das Währungs- und Kreditsystem des Landes im Allgemeinen zu seinem Vorteil zu betreiben.

Mit dem Gouverneur an der Spitze wird die Bank von einem zentralen Verwaltungsrat geleitet, der von der indischen Regierung gemäß den Bestimmungen des Reserve Bank of India Act ernannt wird. Die RBI ist die oberste Aufsichtsbehörde für Geld- und Bankangelegenheiten im Land.

Die Reserve Bank of India übt die Funktion einer Finanzaufsicht unter der Leitung eines Aufsichtsrats für Finanzaufsicht (BFS) aus. Die Mitglieder der BFS sind auch Mitglieder des Zentralvorstandes der Reserve Bank of India. Das Hauptziel der BFS ist die konsolidierte Beaufsichtigung des Finanzsektors, der Geschäftsbanken, Finanzinstitute und Nichtbankenfinanzierungsunternehmen umfasst.

Die BFS muss sich normalerweise jeden Monat treffen, um über die Inspektionsberichte und andere Aufsichtsfragen zu beraten, die ihr von der Finanzaufsicht vorgelegt werden. Die BFS zielt mit ihrem Prüfungsunterausschuss darauf ab, die Qualität der Abschlussprüfung und der internen Revision in Banken und Finanzinstituten zu verbessern. Zum Audit-Unterausschuss gehören ein stellvertretender Gouverneur als Vorsitzender und andere Direktoren des Zentralvorstands als Mitglieder des Gremiums.

Die BFS beaufsichtigt das Funktionieren der Abteilungen für Bankenaufsicht, Nichtbankaufsicht sowie die Abteilung für Finanzinstitute und gibt Anweisungen zu regulatorischen und aufsichtsrechtlichen Fragen.

Die Reserve Bank of India ist die oberste Währungsbehörde des Landes und überwacht die Geldmenge und die Liquiditätsposition der Wirtschaft.

Die Geldmenge in der Wirtschaft wird von der RBI durch die folgenden Instrumente kontrolliert:

(i) durch Regulierung der gesetzlichen Liquiditätskennziffer (SLR) und der Cash Reserve Ratio (CRR). Die Geschäftsbanken müssen einen bestimmten Prozentsatz ihrer Nachfrage- und Zeitverbindlichkeit als Reserven halten. Durch die Erhöhung der SLR- und CRR-Rate entnimmt die Reserve Bank die überschüssige Geldmenge aus der Wirtschaft und wenn sie der Meinung ist, dass die Wirtschaft zusätzliche Mittel benötigt Liquidität reduziert die RBI die SLR- und CRR-Rate und pumpt zusätzliches Geld in die Wirtschaft.

(ii) Offenmarktgeschäft:

Um die Inflation im Land einzudämmen, greift die RBI häufig auf das Offenmarktgeschäft zurück, indem sie Schuldverschreibungen und Anleihen zur Zeichnung durch Investoren, Banken und Finanzinstitute ausgibt. Dadurch wird die Geldmenge in der Wirtschaft reduziert. Um die Geldmenge in der Wirtschaft zu erhöhen, verleiht die Reserve Bank den Geschäftsbanken gegen die Sicherheit dieser Schuldverschreibungen und Anleihen Geld, ein Verfahren, das als Repo-Transaktionen bezeichnet wird. Durch die Transaktionen in Form von Repo und Reverse Repo kann die RBI die Geldmenge in der Wirtschaft regulieren.

(iii) Regulierung des Bankzinssatzes:

Der Bankentarif ist der Zinssatz, zu dem die Zentralbank den Geschäftsbanken als "Lender of the last resort" Darlehen gegen genehmigte Wertpapiere, Käufe / Abschläge zulässiger Wechsel leiht. Der Effekt der Änderung des Bankzinssatzes besteht darin, die Kosten für die Sicherung von Geldern der Zentralbank billiger oder teurer zu machen und dem Geldmarkt ein Signal hinsichtlich der Lockerung oder Zurückhaltung der Kreditpolitik zu geben. Ein Anstieg der Kreditkosten bei der Zentralbank führt zu einer entsprechenden Erhöhung der Kreditzinsen der Geschäftsbanken und umgekehrt.

Die Reserve Bank of India unterhält die Devisenreserve für das Land und überwacht auch die Wechselkursschwankungen. Bei extremer Volatilität am Devisenmarkt greift die Reserve Bank of India ein und kauft oder verkauft Fremdwährungen in loser Schüttung, um eine Stabilisierung der Wechselkurse zu erreichen.

Die Reserve Bank of India verwaltet und kontrolliert auch den Devisenein- und -abfluss gemäß den Bestimmungen des Foreign Exchange Management Act (FEMA) von 1999. Obwohl die Devisenkontrolle im Land weitgehend gelockert wurde, ist die Reserve Bank of India immer noch dabei spielt eine wichtige Rolle als Devisenkontroller, insbesondere im Kapitalbereich.

Obwohl die Girokonto-Konvertibilität vorhanden ist, wird die Reserve Bank of India weiterhin eine wichtige Rolle bei der Devisenkontrolle spielen, bis die Konvertierung der Kapitalkonten von der indischen Regierung zugelassen wird.

Die Reserve Bank of India fungiert als Bankiers für die indische Regierung und die Regierungen der Bundesstaaten. Sie verwaltet Staatsschulden in Übereinstimmung mit dem Public Debt Act und dem Government Securities Act.

Alle Geschäftsbanken müssen Konten bei der Reserve Bank of India unterhalten, die in den Clearing-Centern in den meisten Teilen des Landes als Abwicklungsbank fungiert. Die Reserve Bank of India fungiert auch als Kreditgeber der letzten Instanz für die Geschäftsbanken im Falle extremer Liquiditätsengpässe. Es spielt auch eine entscheidende Rolle für die wirtschaftliche Entwicklung des Landes und formuliert die Kreditpolitik des Bankensektors des Landes.

Sie kündigt zweimal im Jahr die Kredit- und Geldpolitik an, die für den folgenden Halbjahr als Katalysator für den Bankensektor wirkt. Als Währungsbehörde formuliert, implementiert und überwacht die RBI die Geldpolitik des Landes. Die Kontrolle der Inflation und die Wahrung der Preisstabilität ist eine der Hauptfunktionen der Bank. Sie sorgt auch für einen ausreichenden Kreditfluss in den produktiven Sektor.

Die RBI ist dafür verantwortlich, das Vertrauen der Öffentlichkeit in das Bankensystem des Landes aufrechtzuerhalten und der Öffentlichkeit kostengünstige Bankdienstleistungen anzubieten. Dieses Institut ist auch für die Ausgabe von Banknoten und Münzen sowie für die Vernichtung von Banknoten und Münzen verantwortlich, die sich nicht in einem ausstellbaren Zustand befinden.

Finanzielle Einrichtung Nr. 8. Securities and Exchange Board of India (SEBI):

SEBI wurde als eigenständige Einrichtung gemäß den Bestimmungen des Securities and Exchange Board Act von 1992 gegründet. Das grundlegende Ziel der Gründung von SEBI besteht darin, die Interessen der Anleger in Aktien und Wertpapiere zu schützen und die Entwicklung und Regulierung von Wertpapieren und des Aktienmarktes zu fördern Indien.

Der Vorstand besteht aus einem Vorsitzenden, zwei Mitgliedern der indischen Regierung, dem Ministerium für Recht und Finanzen, einem Mitglied der Reserve Bank of India und zwei weiteren Mitgliedern. SEBI hat seinen Hauptsitz im Geschäftsviertel des Bandra-Kurla-Komplexes in Mumbai und verfügt über drei Regionalbüros in Neu-Delhi, Kalkutta und Chennai.

Die grundlegende Verantwortung von SEBI besteht darin, auf die Bedürfnisse von drei Gruppen einzugehen, die einen Aktien- oder Aktienmarkt darstellen:

(i) die Emittenten von Wertpapieren oder Aktien

(ii) Die Anleger, sowohl individuell als auch institutionell

(iii) die Marktintermediäre, dh Börsenmakler und -agenten

SEBI hat drei Funktionen, die in einem zusammengefasst sind: quasi-legislativ, quasi-justiziell und quasi exekutiv. Es formuliert Regelungen in seiner gesetzgebenden Eigenschaft; Er führt Ermittlungs- und Durchsetzungsmaßnahmen in seiner Exekutivfunktion durch. und es entscheidet und ordnet in seiner gerichtlichen Eigenschaft.

Obwohl SEBI eine sehr starke autonome Körperschaft ist, gibt es ein Berufungsverfahren, auf das die betroffenen Parteien zurückgreifen können. Es gibt auch ein Securities Appellate Tribunal, ein dreiköpfiges Organ. Wenn jemand mit der Entscheidung des Tribunals nicht zufrieden ist, muss er vor dem Obersten Gerichtshof in Indien Berufung einlegen.

Die Konzerne, die sich für die öffentliche Ausgabe von Aktien und Aktien entscheiden, müssen sich strikt an die SEBI-Richtlinien halten, und Verstöße gegen sie werden ernsthaft betrachtet, was zu schweren Strafen, einschließlich der Inhaftierung der Projektträger, führen kann. Die Börsenmakler und Börsen müssen streng innerhalb des Rahmens und der Richtlinien des SEBI funktionieren, und Verstöße oder Abweichungen werden streng behandelt.

Es gibt Fälle, in denen eine schwere Strafe verhängt wird. einschließlich der Festnahme und Inhaftierung der Börsenmakler oder der Börsenfunktionäre, die versucht haben, die Börse für eine Mitfahrgelegenheit zu nehmen, was zu einem Verlust für die allgemeinen Anleger führte. SEBI ist äußerst solide im Umgang mit solchen Umständen, und es ist notwendig, das günstige Investitionsumfeld im Land aufrechtzuerhalten.

Finanzielle Einrichtung Nr. 9. Nationale Bank für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung (NABARD):

NABARD wurde von der indischen Regierung als Entwicklungsbank mit dem Auftrag gegründet, den Kreditfluss zur Förderung und Entwicklung der Landwirtschaft, der Kleinbetriebe, der Land- und Dorfwirtschaft, des Kunsthandwerks und anderer ländlicher Handwerke für die integrierte ländliche Entwicklung zu erleichtern. Das Mandat umfasst auch die Unterstützung aller anderen alliierten wirtschaftlichen Aktivitäten in ländlichen Gebieten, die Förderung einer nachhaltigen ländlichen Entwicklung und die Schaffung von Wohlstand in den unterentwickelten Regionen.

Mit einer von der indischen Regierung und der Reserve Bank of India bereitgestellten Kapitalbasis von 2.000 Rupien verfügt NABARD über seinen Hauptsitz in Mumbai, 28 regionale Büros in Hauptstädten und 391 Distriktbüros in Distrikten.

NABARD ist eine Spitzeninstitution, die sich mit Fragen der Politik, Planung und Operationen im Bereich der Kredite für die Landwirtschaft befasst, ebenso wie für andere wirtschaftliche und entwicklungspolitische Aktivitäten in ländlichen Gebieten. Im Wesentlichen handelt es sich um eine Refinanzierungsagentur für Finanzinstitute, die Produktionskredite und Investitionskredite anbietet, um die Landwirtschaft und Entwicklungsaktivitäten in ländlichen Gebieten zu fördern.

NABARD führt als Spitzengremium für ländliche Entwicklung folgende Aktivitäten aus:

1. Sie leitet Maßnahmen für den Aufbau von Institutionen ein, um die Aufnahmekapazität des Kreditversorgungssystems zu verbessern, einschließlich Überwachung, Formulierung von Rehabilitationsprogrammen, Umstrukturierung von Kreditinstituten, Schulung des Personals usw.

2. Sie koordiniert die ländlichen Finanzierungsaktivitäten aller Institutionen, die auf Feldebene in die Entwicklungsarbeit einbezogen sind, und unterhält Verbindungen zu der indischen Regierung, den Regierungen der Bundesstaaten, der Reserve Bank of India und anderen nationalen Institutionen, die sich mit der Politikformulierung befassen.

3. Es erstellt jährlich ländliche Kreditpläne für alle Bezirke des Landes. Diese Pläne bilden die Grundlage für jährliche Kreditpläne aller ländlichen Finanzinstitute.

4. Es führt die Überwachung und Bewertung der von ihm refinanzierten Projekte durch.

5. Es fördert die Forschung in den Bereichen ländliches Bankwesen, Landwirtschaft und ländliche Entwicklung.

6. Sie fungiert als Regulierungsbehörde und überwacht, überwacht und leitet Genossenschaftsbanken und regionale ländliche Banken.

Somit können die Gesamtaktivitäten des NABARD unter den folgenden fünf Kategorien zusammengefasst werden:

(a) Kreditfunktionen, einschließlich der Refinanzierung von Geschäftsbanken, regionalen ländlichen Banken und Genossenschaftsbanken

(b) Entwicklungs- und Verkaufsfunktionen

(c) Aufsichtsfunktionen

(d) Aufbau von Institutionen und Kapazitäten

(e) Rolle bei der Vermittlung der erforderlichen Schulungen für das mit der Finanzierung und Entwicklung des ländlichen Raums befasste Personal

Finanzielle Einrichtung Nr. 10. Export Credit Guarantee Corporation of India (ECGC):

Die Export Credit Guarantee Corporation of India Limited wurde im Jahr 1957 von der indischen Regierung gegründet, um die Exportförderungskampagne durch die Abdeckung des Exportrisikos zu erhöhen.

ECGC ist im Wesentlichen eine Exportförderungsorganisation und unterliegt der administrativen Kontrolle des indischen Ministeriums für Handel und Industrie, Department of Commerce. Sie wird von einem Verwaltungsrat verwaltet, der sich aus Vertretern der Regierung, der Reserve Bank of India sowie der Banken-, Versicherungs- und Exportgemeinschaft zusammensetzt.

Das ECGC führt folgende Funktionen aus:

1. Sie bietet Exporteuren eine Reihe von Kreditrisikoversicherungen gegen Verluste beim Export von Waren und Dienstleistungen an

2. Sie bietet Banken und Finanzinstituten Garantien an, damit die Ausführer bessere Möglichkeiten bei ihnen erhalten können

3. Sie bietet indischen Unternehmen, die in Joint Ventures im Ausland investieren, Overseas Investment Insurance in Form von Eigenkapital oder Darlehen

ECGC hilft Exporteuren auf folgende Weise:

1. Sie bietet Exporteuren Versicherungsschutz gegen Zahlungsrisiken

2. Sie enthält Leitlinien für exportbezogene Aktivitäten

3. Sie stellt Informationen zu verschiedenen Ländern mit eigenen Ratings zur Verfügung

4. Es macht es einfach, Exportfinanzierungen von Banken / Finanzinstituten zu erhalten

5. Es hilft Exporteuren bei der Wiedereinziehung von Forderungsausfällen und

6. Sie liefert Informationen zur Kreditwürdigkeit ausländischer Käufer

Notwendigkeit einer Exportkreditversicherung:

Zahlungen für Exporte sind auch zu den besten Zeiten risikobehaftet. Die Risiken haben heute aufgrund der tiefgreifenden politischen und wirtschaftlichen Veränderungen, die die Welt prägen, große Anteile angenommen. Ein Kriegs- oder Bürgerkriegsausbruch kann die Zahlung für exportierte Waren blockieren oder verzögern. Ein Putsch oder ein Aufstand kann auch zu demselben Ergebnis führen. Wirtschaftliche Schwierigkeiten oder Zahlungsbilanzprobleme können dazu führen, dass ein Land entweder die Einfuhr bestimmter Waren oder die Überweisung von Zahlungen für eingeführte Waren einschränkt.

Außerdem müssen die Exporteure einem wirtschaftlichen Insolvenzrisiko oder einem langanhaltenden Zahlungsverzug der Käufer ausgesetzt sein. Die wirtschaftlichen Risiken eines Konkurses eines ausländischen Käufers oder des Verlustes seiner Zahlungsfähigkeit werden durch die bestehenden politischen und wirtschaftlichen Unsicherheiten verstärkt. Die Exportkreditversicherung soll Exporteure vor den Folgen des Zahlungsrisikos schützen - sowohl in politischer als auch in geschäftlicher Hinsicht - und ihnen ermöglichen, ihr Überseegeschäft ohne Angst oder Verlust auszubauen.

Finanzielle Einrichtung # 11. Entwicklungsbank für kleine Industrien (SIDBI):

Die Small Industries Development Bank of India (SIDBI) wurde im April 1990 aufgrund eines Gesetzes des indischen Parlaments als Hauptfinanzinstitut und Knotenagentur für Folgendes gegründet:

1. Beförderung

2. Finanzierung

3. Entwicklung der Industrie im Sektor Mikro-, Klein- und Mittelunternehmen (MSME) und

4. Koordinierung der Funktionen anderer Institutionen, die an ähnlichen Aktivitäten beteiligt sind

Seit seiner Gründung unterstützt SIDBI das gesamte Spektrum des KKMU-Sektors, einschließlich der kleinen, dörflichen und landwirtschaftlichen Industrie, durch geeignete Maßnahmen, die auf die Errichtung neuer Projekte, die Erweiterung, die Diversifizierung, die Modernisierung und die Sanierung bestehender Einheiten zugeschnitten sind.

Der MSME-Sektor ist ein dynamischer und dynamischer Sektor der indischen Wirtschaft. Der Sektor nimmt derzeit einen wichtigen Platz ein, und sein Beitrag in Bezug auf die Schaffung von Beschäftigung, Produktion und Export ist recht bedeutend. Der Sektor Small Scale Industries - einschließlich aller winzigen Einheiten - umfasst den Geschäftsbereich von SIDBI.

Darüber hinaus werden die Projekte im Dienstleistungssektor mit Gesamtkosten von bis zu 250 Mio. Rupien auch im Geschäftsbereich von SIDBI durchgeführt. Die Bank finanziert auch industrielle Infrastrukturprojekte für die Entwicklung des MSME-Sektors.

Die finanzielle Unterstützung von SIDBI für den kleinen Sektor umfasst drei Hauptbereiche:

(i) Indirekte Unterstützung für primäre Kreditinstitute (PLI)

ii) direkte Unterstützung für kleine Einheiten und

(iii) Entwicklungs- und Supportleistungen.

Die indirekte Hilfe der SIDBI sieht Kredite an die KKMU über ein großes Netzwerk von 913 PLIs vor, die über ein landesweites Filialnetz mit über 65000 Filialen verteilt sind. Die Unterstützung erfolgt durch Refinanzierung, Wechsel der Rechnungslegung und Ressourcenunterstützung in Form von kurzfristigen Mitteln Darlehen / Kreditlinie (LOC) anstelle von Refinanzierung usw.

Das Ziel der SIDBI-Direkthilfesysteme bestand darin, die Bemühungen der PLI zu ergänzen, indem die Lücken im bestehenden Kreditbereitstellungsmechanismus für kleine Industrien ermittelt wurden. Direkte Hilfe wird im Rahmen mehrerer maßgeschneiderter Programme durch die 41 SIDBI-Niederlassungen / Niederlassungen im ganzen Land angeboten.

The bank extends development and support in the form of loans and grants to different agencies working for the promotion and development of SSIs and tiny industries.

Over the years, the initiatives of SIDBI under its various promotional and developmental activities have crystallised into the following important areas:

1. Enterprise promotion with emphasis on rural industrialisation

2. Human resource development to suit the MSME sector's needs

3. Technology up-gradation

4. Quality and environment management

5. Marketing and promotion and

6. Information dissemination

Financial Body # 12. Export-Import Bank of India (EXIM Bank):

The Export Import Bank of India, also known as EXIM Bank of India, was established by an Act passed by the Indian Parliament in September 1981. This bank, fully owned by the Indian government, started its operations in March 1982.

The major objectives of the Export Import Bank of India are to provide economic assistance to importers and exporters and function as the apex financial institution. Its services include export credit, overseas investment finance, agri and SME finance, film finance and finance for units that are export oriented.

Exim Bank is managed by a Board of Directors, which has representatives from the Government, Reserve Bank of India, Export Credit Guarantee Corporation (ECGC) of India, a financial institution, public sector banks, and the business community.

The bank's functions are segmented into several operating groups including:

(i) The Corporate Banking Group handles a variety of financing programmes for Export Oriented Units (EOUs), importers and overseas investment by Indian companies

(ii) Project Finance/Trade Finance Group handles the entire range of export credit services such as supplier's credit, pre-shipment credit, buyer's credit, finance for export of projects and consultancy services, guarantees, forfeiting, etc.

(iii) Lines of Credit (LOC) Group is a financing mechanism that provides a safe mode of non-recourse financing option to Indian exporters, especially SMEs, and serves as an effective market entry tool

(iv) Agri Business Group spearheads the initiative to promote and support Agri-exports. The group handles projects and export transactions in the agricultural sector for financing

(v) Small and Medium Enterprises Group works on the specific financing requirements of export-oriented SMEs. The group handles credit proposals from SMEs under various lending programmes of the bank

(vi) Export Services Group offers a variety of advisory and value-added information services aimed at investment promotion and

(vii) Fee-based Export Marketing Services offers assistance to Indian companies in order to enable them establish their products in overseas markets

Apart from these, there is the Support Services group, which includes Research and Planning, Corporate Finance, Loan Recovery, Internal Audit, Management Information Services, Information Technology, Legal, Human Resources Management and Corporate Affairs.

Financial Body # 13. Bombay Stock Exchange (BSE):

The Bombay Stock Exchange is the oldest stock exchange in Asia, with a rich heritage of over 133 years of existence. Now popularly known as BSE, this financial body was established as 'The Native Share and Stock Brokers' Association' in 1875.

BSE is the first stock exchange in the country which obtained permanent recognition (in 1956) from the Government of India under the Securities Contracts (Regulation) Act, 1956. BSE's pivotal and pre-eminent role in the development of the Indian capital market is widely recognised. It migrated from the open outcry system to an online screen-based order-driven trading system in 1995. Earlier an Association of Persons (AOP), BSE is now a corporatized and demutualised entity, incorporated under the provisions of the Companies Act, 1956.

Over the past 133 years, BSE has facilitated the growth of the Indian corporate sector by providing it with an efficient access to resources. There is perhaps no major corporate in India which has not sourced BSE's services in raising resources from the capital market.

The BSE Index, SENSEX, is India's first stock market index that enjoys an iconic stature and is tracked worldwide. It is an index of 30 stocks representing 12 major sectors. The SENSEX is constructed on a 'free-float' methodology, and is sensitive to market sentiments and market realities.

BSE bietet einen effizienten und transparenten Markt für den Handel mit Aktien, Schuldtiteln und Derivaten. Es hat eine landesweite Reichweite und ist in mehr als 450 Städten Indiens vertreten. BSE war immer auf dem Niveau internationaler Standards.

Finanzielle Stelle # 14. Nationale Börse (NSE):

Die National Stock Exchange of India Ltd (NSE) ist Indiens führende Börse, die verschiedene Städte und Gemeinden im ganzen Land umfasst. NSE wurde von den führenden Finanzinstituten gegründet, um ein modernes, vollautomatisches, screenbasiertes Handelssystem mit nationaler Reichweite bereitzustellen. Der Austausch hat zu beispielloser Transparenz, Geschwindigkeit und Effizienz, Sicherheit und Marktintegrität geführt. Sie hat Einrichtungen eingerichtet, die der Wertpapierbranche als Modell in Bezug auf Systeme, Praktiken und Verfahren dienen.

Die National Stock Exchange hat im Bericht der High Power Study Group über die Gründung neuer Börsen berichtet, in der empfohlen wurde, die National Stock Exchange durch die Finanzinstitute zu fördern, um Investoren aus dem ganzen Land den gleichen Zugang zu ermöglichen Fundament. Aufgrund dieser Empfehlungen und im Auftrag der indischen Regierung von führenden Finanzinstituten gefördert, wurde die NSE im November 1992 als Aktiengesellschaft gegründet.

NSE hat eine katalytische Rolle bei der Reform des indischen Wertpapiermarktes hinsichtlich Struktur, Marktpraxis und Handelsvolumen gespielt. Der Markt verwendet heutzutage modernste Informationstechnologie, um einen effizienten und transparenten Handels-, Clearing- und Abwicklungsmechanismus bereitzustellen.

NSE hat mehrere innovative Produkte und Dienstleistungen auf den Markt gebracht, nämlich Demutualisierung der Börsensteuerung, Screen-based Trading, Komprimierung von Abwicklungszyklen, Dematerialisierung und elektronische Übertragung von Wertpapieren, Wertpapierleihe und -anleihen. Darüber hinaus hat das Unternehmen ein professionelles Verhalten der Handelsmitglieder festgelegt, die bestehenden Risikomanagementsysteme verfeinert, die Entstehung von Clearingunternehmen zur Übernahme von Gegenparteirisiken beaufsichtigt und die Vermarktung von Schuldtiteln und derivativen Instrumenten sowie den intensiven Einsatz von Informationstechnologie sichergestellt.

Bei ihrer Anerkennung als Börse nach dem Securities Contracts (Regulation) Act von 1956 im April 1993 nahm die NSE im Juni 1994 ihre Geschäftstätigkeit im Markt für Großkundenanleihen auf. Das Kapitalmarktsegment (Aktien) nahm im November 1994 ihren Betrieb auf Segment Derivate begann im Juni 2000.

Der Aktienkursindex von NSE, bekannt als NIFTY, umfasst 50 Aktien, die in großen Mengen gehandelt werden und mehrere Industriesegmente repräsentieren. Die Entwicklung der Aktienkurse für den Handel mit NSE ist online einsehbar.

Finanzstelle Nr. 15. Allgemeines Zoll- und Handelsabkommen (GATT) und Welthandelsorganisation (WTO):

Nach dem Zweiten Weltkrieg verspürten die großen Handelsnationen der Welt die Notwendigkeit eines internationalen Regelungs- und Regulierungsrahmens für einen reibungslosen Ablauf und die Entwicklung des internationalen Handels und Handels zwischen den Nationen. Im Fall der Vereinten Nationen und wie in der Bretton-Woods-Konferenz erörtert, wurde über die Idee nachgedacht, eine internationale Organisation namens International Trade Organization (ITO) zu schaffen, die Teil eines umfassenderen Plans zur Regulierung des internationalen Handels und der allgemeinen wirtschaftlichen Erholung nach der Verwüstung von der zweite Weltkrieg.

Die Verhandlungen zur Schaffung von ITO waren jedoch gescheitert, und 15 Verhandlungsstaaten begannen parallele Verhandlungen für das GATT, um frühzeitige Zollsenkungen zu erreichen, so dass das internationale Handelsvolumen sehr schnell ansteigen würde. So wurde das GATT 1947 gegründet und dauerte bis 1994, als es von der Welthandelsorganisation (WTO) abgelöst wurde. Das Hauptziel des GATT war der Abbau von Handelshemmnissen.

Dies wurde durch den Abbau von Zollschranken, mengenmäßigen Beschränkungen und Handelssubventionen durch eine Reihe von Vereinbarungen erreicht. Das GATT war ein Vertrag, keine Organisation. Die Geschichte des GATT besteht aus drei Phasen. Die erste Phase, von 1947 bis 1959, war weitgehend besorgt darüber, welche Waren von der Vereinbarung erfasst würden und die bestehenden Zollsätze einfrieren würden.

Eine zweite Phase, die den Zeitraum von 1959 bis 1979 umfasste, konzentrierte sich hauptsächlich auf die Senkung der Zölle der Handelsnationen. Die dritte Phase umfasst den Zeitraum von 1986 bis 1994, als sich die Nationen in Uruguay trafen (bekannt als Uruguay-Diskussionsrunde) und das Abkommen auf völlig neue Bereiche wie geistiges Eigentum, Dienstleistungen, Kapital und Landwirtschaft ausdehnten. Die Welthandelsorganisation (WTO), die 1994 aus der Uruguay-Runde als Nachfolger des GATT hervorgegangen war, wurde 1995 als eine der jüngsten internationalen Organisationen gegründet, die sich mit wirtschaftlichen Angelegenheiten der Mitgliedsländer befassen.

Als das WTO geboren wurde, war das multilaterale Handelssystem, das ursprünglich im Rahmen des GATT eingerichtet worden war, fast 50 Jahre alt. In diesen 50 Jahren hat der Welthandel ein außergewöhnliches Wachstum erlebt. Die Warenexporte legten im Jahresdurchschnitt um 6% zu. Der gesamte Handel im neuen Jahrtausend ist fast das 23-fache des Standes von 1950. Das GATT und die WTO haben dazu beigetragen, ein starkes und wohlhabendes Handelssystem zu schaffen, das zu einem beispiellosen Wachstum im internationalen Handel und Handel beiträgt.

Die WTO hat fast 150 Mitglieder, die über 97% des Welthandels ausmachen. Das WTO-Sekretariat hat seinen Sitz in Genf, Schweiz. Die Organisation wird von einem Generaldirektor geleitet. Da die Entscheidungen von den Mitgliedern selbst getroffen werden, hat das Sekretariat keine Entscheidungsrolle.

Die Hauptaufgabe des Sekretariats besteht in der technischen Unterstützung der verschiedenen Räte und Ausschüsse sowie der Ministerkonferenzen. Sie bietet den Entwicklungsländern auch technische Hilfe bei der Analyse des Welthandels und weitet einige Formen der Rechtshilfe auf den Streitbeilegungsprozess aus und berät die Regierungen in wichtigen Fragen des internationalen Handels.

Indien ist eines der ursprünglich 23 Länder, die am 1. Januar 1948 das GATT unterzeichnet haben. Indien ist derzeit Mitglied der WTO. Entscheidungen in der WTO werden von der gesamten Mitgliedschaft im Allgemeinen einvernehmlich getroffen. Die Vereinbarungen der WTO wurden vom Parlament aller Mitgliedsländer ratifiziert.

Das oberste Entscheidungsorgan der WTO ist die Ministerkonferenz, die mindestens alle zwei Jahre zusammenkommt. Auf Ministerebene gibt es einen Generalrat, der sich aus Botschaftern und Delegationsleitern in Genf für verschiedene Mitgliedsländer zusammensetzt. Der Generalrat tritt mehrmals im Jahr in der Genfer Zentrale zusammen, überprüft die Handelspolitik und fungiert als Streitschlichtungsorgan.

'Wissen ist eine Sammlung von Fakten; Weisheit weiß, wie man Wissen anwendet '