Kurze Hinweise zu den Formula Plans Investing

Formelpläne investieren wie folgt:

Um das Problem des Timings zu lösen und die mit einer Investition verbundenen Emotionen zu minimieren, wurden mechanische Portfoliomanagementtechniken entwickelt. Diese mechanischen Techniken werden manchmal eingesetzt, um den Markt durch Timing zu „schlagen“.

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Eine Art Formel wird verwendet, um das Marktrisiko von Zeit zu Zeit zu verändern, um dadurch die Marktzyklen zu nutzen.

Formelpläne sind jedoch in erster Linie auf Schadensminimierung und nicht auf Renditemaximierung ausgerichtet. In dem Artikel werden (1) Konstante-Rupie-Werte, (2) Konstante Ratio und (3) Formelpläne mit variabler Ratio sowie ein weiterer mechanischer Investitionsplan, die Rupie-Durchschnittskostenberechnung, untersucht.

Formelpläne sind Bemühungen, die Entscheidung über das Timing automatisch zu treffen. Sie bestehen aus vorgegebenen Regeln für den Kauf und Verkauf der Aktie.

Die Auswahl eines Formelplans und die Festlegung der geeigneten Grundregeln veranlassen den Anleger, seine Anlageziele und -strategien zu berücksichtigen und darzulegen. Sobald der Plan festgelegt ist, kann der Anleger keine emotionalen Entscheidungen treffen, die auf den aktuellen Einstellungen der Anleger am Aktienmarkt basieren.

Formelpläne sind jedoch kein königlicher Weg zum Reichtum ohne Schwächen. Erstens bieten Formelpläne nur eine bescheidene Möglichkeit für Kapitalgewinne.

Ein vollständig verwalteter Fonds bietet größere potenzielle Gewinne, auch wenn die Anleger dieses Ziel möglicherweise nicht erreichen. Zweitens befreien einige Formelpläne den Anleger nicht von einer Beurteilung der relativen Stärke des Aktienmarktes.

Drittens muss ein Formelplan von Natur aus unflexibel sein, so dass der Investor die notwendigen Maßnahmen ergreifen muss. Anleger können sich für Wertpapiere entscheiden, die sich nicht mit dem Markt bewegen.

Schließlich sind die Beta-Merkmale von Wertpapieren nicht so stabil. Um das zeitliche Problem der Anlage zu lösen, treffen sie schließlich keine Bestimmungen darüber, welche Wertpapiere für die Anlage ausgewählt werden sollten.