Devisenfazilität für gebietsansässige Personen (mit Antworten)

Liste von 26 häufig gestellten Fragen zur Fremdwährungsfazilität an ansässige Personen mit Antworten.

F. 1. Was ist das liberalisierte Überweisungsprogramm in Höhe von 200.000 USD?

Ans. Im Rahmen des Liberalized Remittance Scheme können alle ansässigen Personen, einschließlich Minderjähriger, bis zu USD 200.000 pro Geschäftsjahr (April bis März) für jede zulässige Kontokorrent- oder Kapitalkonto-Transaktion oder eine Kombination aus beiden befreien.

Q. 2. Geben Sie bitte eine illustrative Liste der im Rahmen der Regelung zulässigen Transaktionen auf Kapitalkonto an.

Ans. Im Rahmen des Schemas können gebietsansässige natürliche Personen ohne vorherige Zustimmung der Reserve Bank unbewegliches Vermögen oder Anteile oder Schuldinstrumente oder andere Vermögenswerte außerhalb Indiens erwerben und halten. Einzelpersonen können auch Fremdwährungskonten bei Banken außerhalb Indiens eröffnen, unterhalten und halten, um Transaktionen durchzuführen, die im Rahmen des Schemas zulässig sind.

F. 3. Was sind die verbotenen Gegenstände im Rahmen des Schemas?

ANS. Die Überweisungsfazilität im Rahmen des Programms steht nicht zur Verfügung für:

i) Überweisung zu einem Zweck, der gemäß Schedule-I ausdrücklich untersagt ist (z. B. beim Erwerb von Lotterielosen / Sweep-Einsätzen, verbotenen Zeitschriften usw.) oder bei einem Gegenstand, der gemäß Schedule II der Devisenverwaltungsregeln (Current Account Transactions), 2000 eingeschränkt ist;

ii) Rücküberweisung von Indien für Margen oder Margenanrufe an ausländische Börsen / Kontrahenten in Übersee;

iii) Rücküberweisungen für den Kauf von FCCBs, die von indischen Unternehmen auf dem Sekundärmarkt in Übersee ausgegeben wurden;

iv) Überweisung für den Handel mit Devisen im Ausland;

v) Überweisung durch eine ansässige Person für die Gründung einer Firma im Ausland;

vi) direkte oder indirekte Überweisungen nach Bhutan, Nepal, Mauritius und Pakistan;

vii) direkte oder indirekte Rücküberweisungen an Länder, die von der Financial Action Task Force (FATF) von Zeit zu Zeit als "nicht kooperative Länder und Gebiete" bezeichnet werden; und

viii) direkte oder indirekte Rücküberweisungen an Personen und Einrichtungen, bei denen ein erhebliches Risiko der Begehung terroristischer Handlungen besteht, wie von der Reserve Bank separat an die Banken geraten.

4. Frage, ob die LRS-Einrichtung zusätzlich zu den in Anlage III beschriebenen Einrichtungen unter Überweisungen zu finden ist?

Ans. Die Einrichtung unter dem System gilt zusätzlich zu den bereits für Privatreisen, Geschäftsreisen, Studien, ärztliche Behandlungen usw. verfügbaren Möglichkeiten, wie in Anhang III der Regeln für das Devisenmanagement (Kontokorrenttransaktionen) von 2000 beschrieben. Das System kann auch sein für diese Zwecke verwendet.

Überweisungen für Geschenke und Spenden können jedoch nicht separat vorgenommen werden und müssen nur im Rahmen des Programms erfolgen. Dementsprechend können gebietsansässige Einzelpersonen bis zu 200.000 USD pro Geschäftsjahr im Rahmen des Programms an Geschenke und Spenden überweisen.

F. 5. Müssen in diesem System ansässige natürliche Personen die aufgelaufenen Zinsen / Dividenden aus Einlagen / Anlagen im Ausland über den Kapitalbetrag hinaus zurückführen?

Ans. Die ansässigen Privatanleger können die Erträge aus den im Rahmen des Programms getätigten Anlagen einbehalten und wieder anlegen. Die Gebietsansässigen sind nicht verpflichtet, die aus den im Rahmen des Programms getätigten Investitionen erzielten Gelder oder Einnahmen zurückzuweisen.

Q. 6. Sind Rücküberweisungen im Rahmen der Regelung brutto oder netto (ohne Rückführung aus dem Ausland)?

Ans. Die Überweisung im Rahmen dieser Regelung erfolgt auf Bruttobasis.

F. 7. Können Rücküberweisungen im Rahmen der Fazilität in Bezug auf Familienangehörige konsolidiert werden?

Ans. Überweisungen im Rahmen der Fazilität können in Bezug auf Familienangehörige konsolidiert werden, sofern die einzelnen Familienmitglieder die Bedingungen der Regelung einhalten.

Q. 8. Kann man das Programm nutzen, um Kunstgegenstände (Gemälde usw.) direkt oder über ein Auktionshaus zu erwerben?

Ans. Überweisungen im Rahmen des Programms können für den Kauf von Kunstgegenständen verwendet werden, die der geltenden Außenhandelspolitik der indischen Regierung und anderen geltenden Gesetzen entsprechen.

Q. 9. Ist das AD verpflichtet, die Zulässigkeit von Überweisungen auf der Grundlage der Art der Transaktion zu prüfen oder diese auf der Grundlage der Übermittlung der Zahlungspflichtigen zuzulassen?

Ans. AD orientiert sich an der Art des vom Überweiser erklärten Geschäfts und bestätigt, dass die Überweisung in dieser Hinsicht von Zeit zu Zeit den Anweisungen der Reservebank entspricht.

F. 10. Kann im Rahmen dieses Programms eine Überweisung für den Erwerb von ESOPs vorgenommen werden?

Ans. Das Programm kann auch für die Überweisung von Geldern für den Erwerb von ESOPs verwendet werden.

Q. 11. Wird dieses System zusätzlich zum Erwerb von mit ADR / GDR verbundenen ESOPs (dh USD 50.000 / - für einen Block von 5 Kalenderjahren) angeboten?

Ans. Die Überweisung im Rahmen des Programms erfolgt zusätzlich zum Erwerb von mit ADR / GDR verbundenen ESOP.

Q. 12. Wird dieses Programm zusätzlich zum Erwerb qualifizierter Anteile (dh USD 20.000 oder 1% des eingezahlten Kapitals eines ausländischen Unternehmens, je nachdem, welcher Wert niedriger ist) gewährt?

Ans. Die Überweisung im Rahmen des Programms erfolgt zusätzlich zum Erwerb von qualifizierten Anteilen.

Q. 13. Kann eine gebietsansässige natürliche Person in Anteile von Investmentfonds, Venture Funds, Schuldverschreibungen ohne Rating, Schuldscheindarlehen usw. im Rahmen dieser Regelung anlegen?

Ans. Eine gebietsansässige natürliche Person kann im Rahmen dieser Regelung in Anteile von Investmentfonds, Risikokapitalfonds, Schuldverschreibungen ohne Rating, Schuldscheindarlehen usw. investieren. Darüber hinaus kann der Gebietsansässige über das im Rahmen des Programms im Ausland eröffnete Bankkonto in solche Wertpapiere investieren.

F. 14. Kann eine Person, die im Ausland einen Kredit in Anspruch genommen hat, während sie als gebietsfremder Inder im Rahmen dieser Regelung als Gebietsansässiger nach Indien zurückkehren kann, dasselbe Darlehen zurückzahlen?

Ans. Dies ist zulässig.

F. 15. Ist es für gebietsansässige Personen obligatorisch, eine PAN-Nummer für das Versenden von Überweisungen im Rahmen des Programms zu haben?

Ans. Die PAN-Nummer ist obligatorisch, um Überweisungen im Rahmen des Schemas vorzunehmen.

Q. 16. Wenn ein Einwohner seinen Wohnsitz zum Zeitpunkt der Erteilung einer Auslandsüberweisung durch Erteilung eines Antrags (entweder in seinem eigenen Namen oder im Namen des Begünstigten, mit dem er die zulässigen Transaktionen durchführen möchte) beantragt ob sein Auftraggeber im Ausland eine solche Überweisung gegen Selbstdeklaration bewirken kann?

Ans. Eine solche Überweisung in Form einer DD kann gegen die Erklärung der ansässigen Person in dem nach dem System vorgeschriebenen Format erfolgen.

F. 17. Gibt es Einschränkungen bei der Häufigkeit der Überweisung?

Ans. Es gibt keine Beschränkung der Frequenz. Der Gesamtbetrag der Devisen, die während eines Geschäftsjahres aus allen indischen Quellen in Indien gekauft oder durch diese überwiesen wurden, sollte sich jedoch innerhalb der kumulierten Grenze von 200.000 USD befinden.

F. 18. Welche Anforderungen muss der Einreicher erfüllen?

Ans. Das Individuum muss einen Zweig einer AD bestimmen, durch den alle Überweisungen im Rahmen des Schemas getätigt werden. Die Antragsteller hätten das Bankkonto vor der Überweisung mindestens ein Jahr lang bei der Bank führen müssen. Handelt es sich bei dem Antragsteller um einen neuen Kunden der Bank, sollten die Vertragshändler bei der Eröffnung, Führung und Aufrechterhaltung des Kontos sorgfältig prüfen.

Des Weiteren sollte die AD vom Antragsteller einen Kontoauszug für das vorangegangene Jahr erhalten, um sich bezüglich der Geldquelle zu überzeugen. Wenn ein solcher Kontoauszug nicht verfügbar ist, können Kopien der neuesten vom Antragsteller eingereichten Income Tax Assessment Order oder der Steuererklärung angefordert werden.

Er muss eine Antragserklärung in der angegebenen Form bezüglich des Zwecks der Überweisung vorlegen und erklären, dass die Gelder ihm gehören und nicht zu den im Rahmen der Regelung verbotenen oder reglementierten Zwecken verwendet werden.

F. 19. Kann eine Person, die den im Geschäftsjahr überwiesenen Betrag zurückgeführt hat, die Fazilität erneut in Anspruch nehmen?

Ans. Sobald im Berichtsjahr eine Überweisung in Höhe von bis zu USD 200.000 vorgenommen wurde, wäre er nicht berechtigt, weitere Überweisungen im Rahmen dieser Regelung vorzunehmen, selbst wenn der Erlös aus den Investitionen wieder in das Land gebracht wurde.

F. 20. Können Überweisungen nur in US-Dollar erfolgen?

Ans. Die Überweisungen können in jeder frei konvertierbaren Fremdwährung im Gegenwert von 200.000 USD pro Geschäftsjahr erfolgen.

21. In der Vergangenheit konnten gebietsansässige Einzelpersonen in ausländische Unternehmen investieren, die an einer anerkannten Börse im Ausland notiert sind und die einen Anteil von mindestens 10 Prozent an einem indischen Unternehmen haben, das an einer anerkannten Börse in Indien notiert ist. Gibt es diese Bedingung noch?

Ans. Die Investitionen von gebietsansässigen Einzelpersonen in ausländischen Unternehmen werden im Rahmen des Schemas von 200.000 USD subsumiert. Auf das Erfordernis einer 10-prozentigen wechselseitigen Beteiligung dieser börsennotierten indischen Unternehmen durch ausländische Unternehmen wurde inzwischen verzichtet.

Q. 22. Wird von Vermittlern erwartet, dass sie eine ausdrückliche Genehmigung einholen, um den Kunden ausländische Investitionen zur Verfügung zu stellen?

Ans. Banken, einschließlich solcher, die nicht in Indien operativ tätig sind, müssen eine vorherige Genehmigung der Abteilung für Bankbetrieb und Entwicklung, des Zentralbüros, der Reserve Bank of India, des Zentralbürogebäudes, des Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai einholen, um Einlagen für ihre ausländischen Banken zu erhalten. Niederlassungen in Übersee oder als Vertreter für ausländische Investmentfonds oder andere ausländische Finanzdienstleistungsunternehmen.

Q.23. Gibt es Einschränkungen hinsichtlich der Art / Qualität von Schuldtiteln oder Eigenkapitalinstrumenten, in die ein Einzelner investieren kann?

Ans. Im Rahmen des Liberalized Remittance Scheme wurden keine Ratings oder Richtlinien vorgeschrieben. Es wird jedoch erwartet, dass der einzelne Anleger die Due Diligence ausführt, während er eine Entscheidung über die Anlagen im Rahmen des Schemas trifft.

24. Frage, ob Kreditlinien in indischen Rupien oder in Fremdwährung gegen die Sicherheit solcher Einlagen zulässig sind?

Ans. Nein. Das System sieht keine Verlängerung der Kreditfazilität gegen die Sicherheit der Einlagen vor. Darüber hinaus sollten die Banken keine Kreditfazilitäten für gebietsansässige Personen ausstellen, um die Rücküberweisungen im Rahmen des Programms zu erleichtern.

F. 25. Können Bankiers Fremdwährungskonten in Indien für Einwohner des Schemas eröffnen?

Ans. Banken in Indien können keine Fremdwährungskonten in Indien für Einwohner unter dem System eröffnen.

F. 26. Kann eine Offshore-Banking-Einheit (OBU) in Indien zur Eröffnung von Fremdwährungskonten durch Gebietsansässige im Rahmen des Schemas mit einer Zweigstelle der Bank außerhalb Indiens gleichgestellt werden?

Ans. Nein. Für die Zwecke des Schemas gilt eine OBU in Indien nicht als Auslandsniederlassung einer Bank in Indien.