3 Hauptarten von Fremdwährungskonten

In diesem Artikel werden die drei Hauptarten von Fremdwährungskonten beleuchtet. Die Typen sind: 1. Nostro-Konto 2. Vostro-Konto 3. Loro-Konto.

Typ # 1. Nostro-Konto:

In Latein bedeutet "Nostro" "unser Konto bei Ihnen". Das Nostro-Konto ist das Konto einer indischen Bank bei einer ausländischen / ausländischen Bank. Zum Beispiel kann PNB ein Konto bei Citibank, New York unterhalten. Das Konto würde sich in der Währung des Gastlandes befinden, dh in US-Dollar. Alle Devisentransaktionen werden von der Indian Bank über Nostro-Konten geleitet.

Typ # 2. Vostro-Konto:

In Latein bedeutet "Vostro" "Ihr Konto bei uns". Eine ausländische Bank, sagt Citibank, New York, kann bei der State Bank of India ein Rupie-Konto eröffnen. Das Konto wird in der Landeswährung geführt, in der das Konto eröffnet wird, dh in Indischen Rupien.

Typ # 3. Loro-Konto:

Das Wort "Loro-Konto" steht auf Lateinisch für "Ihr Konto bei Ihnen". Die State Bank of India unterhält ein Konto bei der Citibank, New York. Wenn die Syndicate Bank of India dieses Konto während der Korrespondenz mit der Citibank beziehen möchte, wird es als "Loro-Konto" bezeichnet.

Finanzielle Situation:

Banken unterhalten Konten bei Kontrahentenbanken immer in Fremdwährung (Nostro-Konto). Banken können viele solcher Konten in verschiedenen Währungen haben, abhängig von den Devisenanforderungen. Es ist auch möglich, dass die Bank auch für dieselbe Währung mehrere Konten hat.

Die auf den Nostro-Konten verfügbaren Salden spiegeln den Bargeldbestand der Bank wider. Die ordnungsgemäße Verwendung des Kontostands auf Nostro-Konten kann durch Lieferung im Rahmen von Terminkontrakten, eingehende oder ausgehende Telexübertragung erfolgen. Es wird auch als Fondsposition bezeichnet.

Währungsposition:

Es befasst sich mit dem täglichen Verkauf oder Kauf von Fremdwährungen, führt zu einem Überschuss oder weniger. In diesem Fall wird es als überkauft (mehr Kauf), überverkauft (mehr Umsatz) oder quadratisch (Kauf entspricht Umsatz) bezeichnet. Offene Positionen müssen unter Berücksichtigung der Zusammenlegung von Transaktionen zum Schutz der Risikopositionen angemessen abgedeckt werden.

ich. Überkaufte Position:

Wenn der von einer Bank gekaufte Betrag der Fremdwährung höher ist als der verkaufte Betrag, so heißt es, dass die Bank für eine bestimmte Währung eine überkaufte oder lange oder positive Position hatte.

ii. Überverkaufte Position:

Wenn der Betrag einer von einer Bank verkauften Fremdwährung höher ist als der Kaufpreis, befindet sich die Bank für eine bestimmte Währung in einer "überverkauften" oder "kurzen" oder "negativen" Position.

iii. Quadratische Position:

Wenn der von einer Bank gekaufte Betrag der Fremdwährung genau dem verkauften Betrag entspricht, hat die Bank eine "quadratische" Position. Wenn es einen kleinen Unterschied in einer gekauften und verkauften Währung gibt, dann heißt es, dass die Bank die Position "Nahe dem Platz" hat.

Illustration:

Sie als Devisenhändler haben am 31. Oktober 2015 folgende Position in Schweizer Franken:

Welche Schritte würden Sie unternehmen, wenn Sie ein Guthaben von 30 000 Schweizer Franken in der Nostro A / c aufrechterhalten und die überkaufte Position auf 10 000 Schweizer Franken halten müssen?

Lösung:

Es gibt eine Schlussbilanz von S.Fr. 25.000 Der Händler muss einen Saldo von 30.000 Franken auf dem Nostro-Konto halten. Da gibt es bereits ein Guthaben von S.Fr. 25.000, kauft der Händler CASH S.Fr. 5.000. Aus der ersten Tabelle ist ersichtlich, dass die Umtauschposition der Bank von S.Fr. überverkauft ist. 5.000.

Der Händler hat bereits eine Transaktion durchgeführt, dh "Purchase Cash 5.000", um die Finanzposition zu ändern. Dies hätte auch Auswirkungen auf die Umtauschposition. Die Wechselposition wird auf Null reduziert. Da wir jedoch eine überkaufte Position von 10 000 benötigen, kauft der Händler 10 000 Schweizer Franken.